الأخبار الإقتصادية ليوم السبت19 شوال 1429 هـ

[فاعل خير]

الأخبار الإقتصادية ليوم السبت19 شوال 1429 هـ الأخبار الإقتصادية ليوم السبت19 شوال 1429 هـ الأخبار الإقتصادية ليوم السبت19 شوال 1429 هـ الأخبار الإقتصادية ليوم السبت19 شوال 1429 هـ الأخبار الإقتصادية ليوم السبت19 شوال 1429 هـ

بسم الله الرحمن الرحيم

والصلاة والسلام على أشرف الأنبياء والمرسلين

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته


الأخبار الإقتصادية

[فاعل خير]

متابعة الملك تؤكد الثقة في سلامة الاقتصاد السعودي .. د. التويجري لـ «عكاظ»:
لا خروج للأجانب من سوق الأسهم.. والهبوط بسبب خوف المستثمرين من الأزمة العالمية

عبدالله عبيدالله الغامدي ـ الرياض



لا صحة لما اشيع عن خروج محافظ استثمارية اجنبية في سوق الأسهم السعودية. هذا ماقاله رئيس هيئة السوق المالية والأمين العام المكلف للمجلس الاقتصادي الأعلى الدكتور عبدالرحمن التويجري الذي أكد وجود اهتمام كبير من الاجانب للاستثمار في سوق الاسهم السعودي من خلال الدخول عن طريق الانتفاع الاقتصادي من الاسهم والذي اقرته هيئة السوق المالية منذ فترة قريبة.. وقال في رده على اسئلة «عكاظ» حول تأثير خروج محافظ أجنبية من السوق السعودي: لم تكن هناك محافظ أجنبية في المملكة ونحن سمحنا قريبا جدا للاجانب بالدخول بشكل محدود عن طريق الانتفاع الاقتصادي من الاسهم ووجدنا اهتماما كبيرا بهذا الاستثمار ولم نلاحظ اي خروج للاجانب ولم يكونوا موجودين بالشكل الذي يؤثر في السوق..وحول مايردده البعض عن وجود محافظ تتعمد انزال السوق السعودي قال د. التويجري أن اسواق العالم جميعها نزلت بنسب مختلفة ولا يوجد سوق في العالم من بداية السنة يعكس صورة ايجابية او معدلات ايجابية، موضحا أن الوضع في العالم وضع أزمة والناس متخوفون والاسواق نزلت بشكل كبير.
واكد د. التويجري على اهتمام خادم الحرمين الشريفين الملك عبدالله بن عبدالعزيز حفظه الله ومتابعته للأزمة المالية العالمية الراهنة ومدى تأثيرها على الاقتصاد السعودي وقال إن اجتماع المجلس الاقتصادي الأعلى برئاسة خادم الحرمين الشريفين وما صدر عنه من قرارات يؤكد اهتمام الدولة بهذا الموضوع وسعي القيادة الرشيدة الى زرع الثقة في المواطنين والتأكيد لهم على متابعتها لسلامة النظام البنكي واستعدادها لتوفير جميع الوسائل لحماية هذا النظام .
واضاف أن خادم الحرمين الشريفين وجه خلال اجتماع المجلس الاقتصادي الاعلى جميع الاطراف ذات العلاقة لمتابعة هذه الازمة والعمل على تلافي أي مشاكل يمكن ان تؤثر في الاقتصاد السعودي او على مستوى معيشة المواطنين.
وشدد د. التويجري على ان الاقتصاد الحقيقي للمملكة لم يحدث له اي تأثر وماحدث في سوق الاسهم هو مجرد خوف من الناس وقلق مما يحدث في العالم , الأمر الذي انعكس على الاسوق. واردف د. التويجري أن الاهتمام الكبير الذي يبديه خادم الحرمين الشريفين يعطي الناس الثقة في سلامة الاقتصاد السعودي وسلامة الاستثمارات في المملكة.

[فاعل خير]

أمريكا والإمارات والكويت والصين أكبر المستثمرين في المملكة

وليد العمير - جدة
أوضح معالي محافظ الهيئة العامة للاستثمار عمرو الدباغ أن شركات الولايات المتحدة الأمريكية هي المستثمر الأكبر في المملكة خلال عام 2007 باستثمارات قدرها نحو 15 مليار ريال، تلتها الإمارات العربية المتحدة باستثمارات قدرها 9 مليارات ريال، وتلتها كل من الكويت والصين، مشيرا إلى أن هذه المبالغ تمثل حصة الشريك الأجنبي في المشاريع الأجنبية والمشاريع المشتركة مع مستثمرين سعوديين المنفذة على أرض الواقع خلال عام 2007 ، موضحا أن إجمالي تدفقات الاستثمار الأجنبي إلى المملكة خلال عام 2007 بلغ نحو 91 مليار ريال ، بنسبة زيادة (33%) مقارنة بالعام السابق 2006م حيث بلغت تدفقات الاستثمار نحو 68 مليار ريال، وكانت اليابان وفرنسا والولايات المتحدة والصين بالترتيب هي الدول التي احتلت المراكز الأربعة الأول من حيث تدفقات الاستثمار في المملكة خلال عام 2006. وأكد الدباغ أن بيانات تراخيص الهيئة تشير إلى أن عام 2008 وعام 2009 سوف يشهدان بإذن الله تدفقات أعلى للاستثمارات الأجنبية المنفذة على أرض الواقع، مؤكد في هذا السياق أن المملكة مؤهلة لاستقطاب مزيد من الاستثمارات الأجنبية، حيث أن فرص الاستثمار في السعودية ترتكز بشكل أساسي على عدد من المزايا النسبية الرئيسية التي يتمتع بها الاقتصاد السعودي –وهو أكبر اقتصاد في الشرق الأوسط- مثل وفرة الطاقة والموارد الطبيعية والموقع الإستراتيجي للمملكة كحلقة وصل رئيسية بين الشرق والغرب ومدخل للأسواق العالمية، وما تقدمه المملكة من حوافز متميزة للمستثمرين، وما يتوفر في السوق السعودية من سيولة عالية، ونظام مصرفي منظم وقوي جدا، مشيرا إلى أن كل ذلك يطمئن المستثمرين على مستقبل استثماراتهم في المملكة على المدى المتوسط والطويل ويجعل المملكة من أقل الدول تأثراً بالأزمات التي تمر بها الأسواق العالمية.
وفي ختام تصريحه قال محافظ الهيئة العامة للاستثمار: إن الهيئة سوف تنشر خلال الأيام القادمة نتائج أعمالها للربع الثالث 2008 – كما هو متبع منذ إعلان إستراتيجية الهيئة في عام 2004- وستتضمن تفاصيل كاملة للتقريرين الصادرين عن البنك الدولي والأونكتاد وتحليلا لمؤشراتهما وأثرها على الاقتصاد الوطني، مع توضيح للقطاعات التي استقطبت هذه الاستثمارات، والدول القادمة منها، وأهم مشاريع الاستثمار الأجنبي والمشترك في المملكة

[فاعل خير]

بوش: في الأجل الطويل الاقتصاد سينتعش

واس ـ واشنطن
أكد الرئيس الأمريكي جورج بوش أمس أن اقتصاد بلاده سيخرج في نهاية الأمر من أسوأ أزمة مالية يمر بها منذ عشرات السنين. وقال بوش في كلمة أمام غرفة التجارة الأمريكية في الأجل الطويل يمكن للشعب الأمريكي أن يثق أن هذا الاقتصاد سينتعش. وأضاف أن الولايات المتحدة هي أكثر الأماكن جذبا للمستثمرين في العالم بأسره.. وأكد بوش إن على الرئيس الأمريكي المقبل أن يجعل اصلاح القوانين المالية على رأس أولوياته وأن يحرص على تجنب الخطوات التي يمكن أن تضر بالاقتصاد الأمريكي. وأوضح ان الاقتراح الذي تقدم به وزير الخزانة الأمريكي هنري بولسون والاقتراحات الجيدة التي تقدم بها آخرون يجب ان تحول الى قوانين. وجاءت كلمة بوش امام غرفة التجارة الامريكية قبل يوم من استضافته الرئيس الفرنسي نيكولا ساركوزي ورئيس المفوضية الاوروبية جوزيه مانويل باروزو في منتجع كمب ديفيد للتباحث بشأن الأزمة المالية العالمية.

[فاعل خير]

أمير مكة يشيد ببرامج عبداللطيف جميل لخدمة المجتمع

حامد عمر العطاس - جدة
أشاد صاحب السمو الملكي الأمير خالد الفيصل أمير منطقة مكة المكرمة ببرامج عبداللطيف جميل لخدمة المجتمع ودعا سموه الشركات الكبرى إلى أن تحذو حذوها . وقال سموه في معرض إجابته على سؤال حول أهمية توفير فرص العمل: هناك شركات يجب أن تذكر ويثني عليها مثل شركة عبداللطيف جميل التي تتبنى مبادرات جميلة جدا لمساعدة الشباب من الجنسين وهذه حقيقة يشكر عليها الأخ محمد عبداللطيف جميل ويا حبذا لو كثير من الشركات الكبيرة وأصحاب الأموال أن تحذو حذوه . وقد سبق أن قام سموه بزيارة لباب رزق جميل بجدة مؤخرا وقال لقد كانت وقفة جميلة مع «باب رزق جميل» رأيت فيها الإبداع والابتكار في الأعمال الخيرية الجليلة والتي تهدف إلى رعاية المواهب وصقل الإمكانات الإبداعية لدى الموهوبات من بنات الوطن . وشكر للقائمين على هذا العمل الجليل وعلى رأسهم الأخ المواطن القدير والكبير محمد عبداللطيف جميل . وقامت برامج عبداللطيف جميل لخدمة المجتمع ومن خلال مراكز «باب رزق جميل» منذ بداية عام 2008م وحتى الآن بتوفير 22 ألف فرصة عمل حول المملكة وذلك في مجالات التوظيف المباشر والتدريب المنتهي بالتوظيف ودعم المشاريع الصغيرة والأسر المنتجة .

[فاعل خير]

شراكة إستراتيجية بين “الزامل للصناعة” و “هيدسون العالمية”


السبت, 18 أكتوبر 2008
عبد الله المانع - الدمام



أعلنت شركة الزامل هدسون المحدودة عن افتتاح مصنعها الجديد في المملكة، وهو شراكة إستراتيجية بين شركة الزامل للاستثمار الصناعي "الزامل للصناعة"، وهي شركة سعودية مساهمة تعمل في مختلف الأنشطة والمجالات الإنتاجية والصناعية حول العالم، وشركة منتجات هدسون الشرق الأوسط المحدودة، احد القطاعات التابعة لشركة منتجات هدسون العالمية (Hudson Products Corp.)، الشركة العالمية الرائدة المتخصصة في تصنيع أجهزة المبادلات الحرارية المُبردة بالهواء.وأوضح عبدالله محمد الزامل، الرئيس التنفيذي للعمليات في الزامل للصناعة، في ندوة عقدت بهذه المناسبة أن افتتاح المصنع الجديد هو نتيجة التحالف المشترك بين الشركتين لتقديم منتجات متميزة للعملاء في المنطقة. وتحوي شركة الزامل هدسون أفضل الخبرات الهندسية والتصنيعية والإدارية لخدمة القطاعات الخدماتية، والبترولية، والكيماوية، وقطاع النفط والغاز، والقطاعات الصناعية الأخرى، حيث يتوقع أن يصبح المصنع الجديد في مدينة الدمام بالمملكة العربية السعودية أحد المصانع الإقليمية الرائدة لتصنيع وصيانة أجهزة المبادلات الحرارية المُبردة بالهواء لخدمة هذه القطاعات في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا ووسط آسيا.من جانبه نوّه كرستوفر يونكون، الرئيس التنفيذي لشركة منتجات هدسون، بالأهمية الكبيرة التي يكتسبها افتتاح المصنع الجديد لشركة الزامل هدسون في المملكة، مشيراً إلى الدعم الأساسي للزامل للصناعة في تحقيق هذا المشروع. كما أعرب عن ثقته في تحقيق المشروع لنتائج إيجابية جداً وبالتالي دعم الاقتصاد المتنامي في المملكة ودول الخليج. وتعد شركة منتجات هدسون العالمية لتصنيع أجهزة المبادلات الحرارية المُبردة بالهواء المورد الوحيد الذي يقوم بتصميم وتصنيع شفرات المراوح المحورية الخاصة بها، كما تستخدم تقنيات الهندسة الحرارية المتقدمة لزيادة كفاءة الإنتاج وتحسين فعالية الكلفة لمنتجاتها. وستوفر هذه الشراكة الجديدة، التي تنطلق في ظل النشاط القوي للمشاريع الصناعية في المملكة ، مجموعة من المنتجات المتينة والمتكاملة إضافة إلى الخبرات التصنيعية والإمكانيات التقنية والبشرية المتميزة لمختلف العملاء في المنطقة. كما تمتد علاقة شركة الزامل هدسون مع عملائها إلى ما بعد مرحلة البيع لتعزيز الفعالية التشغيلية للأجهزة والعمليات المختلفة.

[فاعل خير]

200 مشارك على مستوى العالم يترقبون الليلة
أسماء الفائزين بجائزة الأمير سلطان العالمية للمياه


عبدالمحسن الحارثي ـ الرياض




يشهد فندق الفيصلية مساء اليوم إعلان أسماء الفائزين بجائرة الأمير سلطان بن عبدالعزيز العالمية للمياه الدورة الثالثة 2006-2008 وذلك في المؤتمر الصحفي الذي سيعقده صاحب السمو الملكي الأمير خالد بن سلطان بن عبدالعزيز مساعد وزير الدفاع والطيران والمفتش العام للشؤون العسكرية عقب رئاسة سموه لاجتماع مجلس الجائزة في برج الفيصلية بالرياض .
واوضح أمين الجائزة الدكتور عبدالملك آل الشيخ في اتصال هاتفي مع «عكاظ» أن الجائزة تلقت اكثر من 200 بحث، في جميع فروع الجائزة التي تضم الجائزة الاولى جائزة الإبداع وتمنح جائزة الإبداع لكل مبدع أو رائد ساهم أو يساهم بشكل فاعل ومتميز في إيجاد عمل جديد يتسم بالسبق والدقة والإتقان والأصالة (سواء كان بحثا أو اختراعاً أو تقنية أو مشروعاً تنموياً) في أي من مجالات المياه ويساعد في زيادة الموارد المائية والحد من ندرتها ومعالجة تلوثها والمحافظة عليها وترشيد استخداماتها وإدارتها بشكل فاعل.
كما يتصف هذا العمل بقابلية التطبيق والجدوى الاقتصادية والانسجام مع البيئة، وأن يكون له أثره الفعال في التنمية بصفة عامة وعلى أفراد المجتمع بصفة خاصة لتوفير المياه الصالحة للشرب لهم ورفع مستواهم الاجتماعي. ويمكن أن تشمل الإنجازات التي تقدم لنيل هذه الجائزة ما يلي:بحث يؤدي إلى تطوير نظرية علمية جديدة في أي مجال من مجالات المياه.و اختراع جهاز متطور ذي فائدة ملموسة في أي من مجالات المياه.
وابتكار أو تطوير تقنيات أو أساليب جديدة غير مسبوقة لحل مشاكل ندرة المياه وتلوثها ولتنمية مواردها وإدارتها، و أنشطة تنموية أو سياسات مائية تم تطبيقها وكان لها أثر فعال على تنمية المجتمع.
جائزة الفروع التخصصية وتضم الفرع الأول : فرع المياه السطحية في موضوع التحكم بالرواسب في أنظمة المياه السطحية،الفرع الثاني المياه الجوفية في موضوع استكشاف وتقويم المياه الجوفية، الفرع الثالث: الموارد المائية البديلة غير التقليدية في موضوع طرق وأنظمة مبتكرة في تحلية المياه، الفرع الرابع: إدارة الموارد المائية وحمايتها في موضوع إدارة الطلب على المياه في المناطق الحضرية.

[فاعل خير]

الدباغ: بيئة الاستثمار جعلت المملكة أكثر دول المنطقة جذبًا للاستثمارات


السبت, 18 أكتوبر 2008
المدينة - جدة



أكد محافظ الهيئة العامة للاستثمار عمرو الدباغ تحسين بيئة الاستثمار وضع المملكة من افضل دول المملكة جذبا للاستثمار، وقال الدباغ
اصدر مؤخرا تقريران دوليان للبنك الدولي ومنظمة “الأونكتاد” وضعا المملكة ضمن أفضل 20 دولة في العالم، من حيث تنافسية بيئة الاستثمار.
إذ صنف تقرير البنك الدولي حول أداء الأعمال -الصادر الشهر الماضي- المملكة كأفضل دولة بين جميع دول الشرق الأوسط، من حيث تنافسية بيئة الاستثمار ووضعها في المركز السادس عشر على مستوى العالم بين 181 دولة، بعد أن كانت في المركز السابع والستين بين 135 دولة، قبل أربع سنوات.
وأضاف: بعد صدور تقرير البنك الدولي بأيام، صدر تقرير الاستثمار العالمي عن مؤتمر الأمم المتحدة للتجارة والتنمية “الأونكتاد”، الذي أوضح أن السعودية أصبحت تتفوق على جميع دول الشرق الأوسط ودول غرب آسيا في استقطاب الاستثمارات، وصنفها في المركز الثامن عشر عالميا.
وقال: الهيئة العامة للاستثمار جعلت هدفها الإستراتيجي -الذي خصصت له 50 في المائة من وقتها وجهدها منذ إعلان إستراتيجية الهيئة عام 2004- التنفيذ الفعال لمبادرة 10 في 10 الهادفة إلى وصول المملكة لمصاف أفضل عشر دول في العالم من حيث تنافسية بيئة الاستثمار بنهاية عام 2010 م.
مؤكدا توطين الاستثمارات المحلية وجذب الاستثمارات الأجنبية، ليس هدفا بحد ذاته، وقال : “هدفنا هو رفع مساهمة القطاع الخاص (المحلي والأجنبي) في زيادة الناتج المحلي الإجمالي، ورفع متوسط دخل الفرد، وتنويع مصادر الدخل، وزيادة فرص العمل التي يستفيد منها المواطنون، إضافة إلى تحسين وتنويع الخدمات المقدمة للمواطنين في كافة القطاعات، ومن ذلك على سبيل المثال الصحة والتعليم والتدريب والاتصالات والتأمين.
وأوضح الدباغ أن كل جهود الهيئة العامة للاستثمار في الترويج والتسويق تنصب على جذب استثمارات نوعية ذات قيمة مضافة للاقتصاد الوطني، ولديها الاستعداد و القدرة على المساهمة في تحقيق الأهداف التنموية للمملكة، وأهمها تدريب وتأهيل وتوظيف أبناء الوطن الذي يستثمرون فيه.

[فاعل خير]

بنوك إسلامية تدعم مشروع بادغيش

أحمد علي الكناني ـ جدة
رحبت بنوك اسلامية محلية واخرى أجنبية بفكرة رجل الاعمال السعودي محمد بادغيش وذلك باطلاق مشروعه الاقتصادي لدعم المشاريع الاستثمارية للشباب السعودي. وتضمن المشروع الذي تم تدشينه من خلال كتاب اقتصادي يحتوي على بيانات خاصة يمنح المستثمر فرص الحصول على الدعم التمويلي من خلال الموقع الخاص بالكتاب على شبكة الانترنت الى ايجاد حلول لتمويل الشباب السعودي الذين لديهم أفكار لمشاريع استثمارية بالاضافة الى تقديم الاستشارات الاقتصادية ودراسات جدوى اقتصادية لهذه المشاريع ويقدم خيارات تمويلية إما عن طريق بنوك اسلامية أو بنوك أجنبية أو عن طريق رجال أعمال ومستثمرين بارزين على المستوى المحلي أو الخارجي.
وقال بادغيش إن الهدف من ايجاد هذا المشروع هو تحليل الأفكار اقتصاديا وتقديم دراسات جدوى اقتصادية بالتعاون مع أستاذة اقتصاديين وأكاديميين ومستشارين ماليين حول العالم لكل متقدم ويتم اختيار أفضل المشاريع المقدمة والتي تستحق التمويل.

[فاعل خير]

المؤشر يدخل منطقة مقاومة تنتظر دعم ثقة المتداولين


السبت, 18 أكتوبر 2008
عائض المالكي



أنهى سوق الأسهم السعودية تعاملاته خلال الاسبوع الماضي على ارتفاع اسبوعي بلغت نسبته 11.41 في المائة بعد إغلاقه عند مستوى 6863.15 نقطة أي بزيادة 702.61 نقطة. لتتقلص بذلك خسائر مؤشر السوق للسنة الحالية الى -37.83 في المائة بختام تعاملات الأسبوع الماضي .وكانت السمة الغالبة على تداولات الأسبوع المنصرم هي ظهور حالات التفاؤل المتفاعلة مع تحركات الاسواق العالمية نحو الايجاب بعد التصريحات والقرارات المتخذة نحو خطط انقاذ المؤسسات المالية, اضافة الى طمأنة محافظي البنوك المركزية ووزراء المالية الخليجية بشأن استقرار الاوضاع الاقتصادية في المنطقة ليسلك معها السوق بدعم القوى لشرائية مساراَ صاعداَ حلّقت معه معظم شركاته المدرجة بارتفاعات لامست النسب القصوى المسموح بها في نظام تداول . أما على صعيد التعاملات الأسبوعية فقد شهدت ارتفاعا في مجملها (مقارنة بثلاثة أيام تداول خلال الأسبوع ماقبل الماضي) حيث بلغت كمية الأسهم الأسبوعية المتداولة 1.85 مليار سهم مقابل 577.61 مليون سهم للأسبوع ماقبل الماضي وبقيمة إجمالية مرتفعة عند 43.87 مليار ريال مقارنة بنحو 13.69 مليار ريال للأسبوع ماقبل الماضي أبرمت فيها أكثر من 1.03 مليون صفقة مقابل 357.42 ألف صفقة للأسبوع ماقبل الماضي.
مقاومة يجب اختراقها
واصل المؤشر العام خلال اليومين الاولى تراجعاته ليسجل قاعًا جديدًا عند مستوى 5639.96 نقطة يوم الاحد الماضي وهو ادنى قاع له خلال الاربع سنوات الماضية والذي استطاع في ذات اليوم ان ينهي تعاملاته على ارتفاع طفيف مكوناَ بذلك يوما انعكاسياَ ايجابيا (اي قاع جديد واغلاق اعلى من اليوم الذي سبقه) ليؤيده باغلاق الاثنين بارتفاع حاد مكونًا ايضا نموذجًا شمعيًا ايجابيًا يسمى (بنجمة الصباح) والذي يشير الى دعم مساره الصاعد وهذا ما حصل بالفعل حيث استطاع خلال يوميه الاخيرين مواصلة الصعود رغم عمليات التراجع التي شهدها خلال جلسة تعاملات الاربعاء الا انه اغلاق على ارتفاع طفيف .فنيا يتواجد المؤشر في مناطق مقاومة (كما يبينه لنا نموذج1) واقعة بين منطقة الـ6850 -6950 نقطة والمتمثلة في .... ثلاثة عناصر وهي قاعين سابقين عند هذه المنطقة ,تواجد مقاومة نسب الفيبوناتشي 38.2 في المائة ,اضافة الى ملامسة المؤشر لخط الترند الهابط القصير وهذا ماقلص من مكاسب المؤشر خلال تعاملات الثلاثاء والاربعاء الماضيين مع عدم اغفال التأثير النفسي لتقلبات الاسواق العالمية , لذلك يحتاج السوق الى دعم شرائي استثماري مركز بالدرجة الاولى في شركاته القيادية وبسيولة عالية لاختراق هذه المقاومة المتزامنة مع حاجز الـ7 الاف النفسي.
المؤشرات الأخرى
وفي قراءة لمؤشرات السوق الأخرى (كما يبينه نموذج 2 ) والتي يتضح التضارب في قراءتها حيث يسير مؤشر stochastic Oscillator باتجاه ايجابي صاعد مع دخوله لبداية مناطق جني الارباح عند 84.49 وحدة يوافقه تقاطع مؤشر Macd مع متوسطة البطيء ايجاباَ وهذا يعزز من عودة التفاؤلية للسوق كما يزيد من دعم الاتجاه الصاعد على المدى المتوسط ,فيما يميل مؤشر القوة النسبية RSI باتجاه شبه افقي عند 44.64 وحدة بعد عمليات التراجع التي شهدها السوق خلال جلسة الاربعاء الماضي رغم اخضرار الاغلاق والتي اتضح تأثيرها على مؤشر التدفق النقدي MFI الذي عكس مساره الصاعد نحو الهبوط عند مستوى 36.31 وحدة في الوقت الذي لايزال مؤشر Aroon up في مناطق ضعفه والدال على عدم تعافي المسار الصاعد بالشكل الكافي.